Phân tích về KYC cho mọi doanh nghiệp cần biết

Phân tích về KYC với thời điểm hiện tại thì nhiều doanh nghiệp đánh giá rất cao về KYC. vì sao KYC lại trở nên tiêu chuẩn trong ngành tài chính, ngân hàng? Dưới bài đăng này sẽ cùng các bạn đo đạt nhé.

Phân tích về KYC​ là gì?

KYC (viết tắt của từ Know Your Customer có nghĩa là Biết người sử dụng của bạn) là chu trình được làm để:

• Xác minh danh tính khách hàng
• Hiểu bản chất công việc của người tiêu dùng (mục tiêu chính là đảm bảo rằng nguồn tiền của người tiêu dùng là hợp pháp)
• Nhận xét nguy cơ rửa tiền có sự liên quan đến người tiêu dùng đấy nhằm mục đích giám sát các hoạt động của khách hàng

>>>Xem thêm :Nghệ thuật bán hàng cho người giàu bạn nên học hỏi

Phân tích về KYC chu chình

Quá trình này sẽ được thực hiện trong lần gặp đầu tiên của doanh nghiệp và người sử dụng khi người tiêu dùng có mong muốn hành động giao dịch tại công ty đó. Việc xác minh được thực hiện thông qua sự hiện diện trực tiếp của khách hàng và sự đối chiếu nội dung người tiêu dùng khai báo với các giấy tờ được bổ sung.

Mục đích cuối cùng của KYC

Là xác nhận với cấp độ cam kết cao, rằng khách hàng là chủ đạo họ và họ không có thể tham gia vào công việc tội phạm. KYC được không thể không đối với một vài tổ chức, trọng điểm là các tổ chức tài chính tuy nhiên đối với các doanh nghiệp khác tự nguyện hành động các thủ tục KYC, đấy là một tín hiệu quan trọng cho chúng ta thấy công ty đấy uy tín và chú ý đến việc bảo vệ khách hàng của mình.

Tại sao quá trình KYC quan trọng?

KYC là khâu trước tiên trong tất cả các hoạt động tài chính, ngân hàng bởi trước khi để người tiêu dùng bước vào hành trình sử dụng các mặt hàng, dịch vụ của mình thì tổ chức tài chính hay ngân hàng phải nhận biết về người sử dụng của mình. Bên cạnh đó, việc hiểu được người tiêu dùng của mình là ai còn làm cho tổ chức tài chính, tổ chức tài chính trong việc xác định danh tính, mọi nội dung khách hàng được bài bản. Từ đó, đưa họ vào hệ thống để quản lý, giám sát tốt hơn.

Các thủ tục KYC được lựa chọn bởi các ngân hàng, có sự liên quan đến tất cả các hành động không thể thiếu để chắc chắn người sử dụng của họ là có thật, nhận xét và giám sát rủi ro. Các quy trình này giúp ngăn ngừa gian lận và lựa chọn hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các chương trình tham nhũng bất hợp pháp khác.

Cách xác minh KYC thành công

Phân tích về KYC Bạn đã bao giờ gặp phải hoàn cảnh hành động xác minh danh tính cho một sàn giao dịch, tuy nhiên đăng ký mãi không nên do KYC không thành công. Phía dưới mình sẽ lên danh sách danh sách các tài liệu không thể thiếu để thực thi KYC với xác suất thành công cao nhất:

• Chứng minh nhân dân/Hộ chiếu
• Cung cấp Họ, Tên theo đúng đòi hỏi như trong CMND/Passport
• Các giấy tờ chứng thực có thành quả trong vòng 3 tháng gần nhất như hóa đơn điện nước, internet, v..v…
• Khai báo thu nhập hiện tại của bạn (tùy dự án có đòi hỏi không)

>>>Xem thêm :Kinh doanh cửa hàng online bí quyết để thành công

Các tài liệu đều là scan

Hãy chụp ảnh các giấy tờ này và chuẩn bị tải ảnh khi được đòi hỏi. Và bao gồm cả ảnh mặt trước, mặt sau của CMND và ảnh selfie cầm CMND ghi phong phú ngày tháng năm đòi hỏi xác minh. Sau khi bạn đã submit phong phú giấy tờ theo yêu cầu, họ sẽ check nội dung bằng cách đối chiếu thông tin mà bạn đã đăng ký trước đây với nội dung trên tài liệu vừa submit.

Quá trình xác thực danh tính KYC này thường kéo dài 1-2 ngày thực hiện công việc. Tuỳ vào dự án ICO hay sàn giao dịch khác nhau mà họ cũng sẽ đòi hỏi các giấy tờ và thời gian xác thực không giống nhau.

Toàn bộ các tổ chức tài chính có cần KYC không?

Phân tích về KYC trong môi trường tuân thủ hiện tại, các tổ chức do chủ đạo phủ quản lý phải xây dựng chương trình KYC của riêng mình. Ngoài ra các tổ chức cần tạo ra các chính sách nội bộ dựa trên bí quyết hiểu riêng của khách hàng về các quy định hiện hành và hiểu biết về những nguy cơ mà họ có khả năng mắc phải. Việc làm này dẫn tới các yêu cầu KYC cực kì điều chỉnh, gồm có các kiểu nội dung không giống nhau được đòi hỏi để xác minh, ví dụ hộ chiếu, hóa đơn điện nước, bằng lái xe hoặc sao kê tổ chức tài chính.

Tiền điện tử, với nhân cách là một phương tiện trao đổi tài chủ đạo sắp tới, phải tuân theo các công thức KYC để kêu gọi ứng dụng hàng loạt. Do đó, cần phải tranh luận về nguyên nhân vì sao KYC lại quan trọng, bí quyết thức hành động, thành quả của nó, các quy luật xung quanh nó và tương lai của nó.

>>>Xem thêm :Vitamin E của Mỹ loại nào tốt nhất? Loại nào nên sử dụng và không sử dụng

Qua bài viết trên đây đã cho các bạn biết về phân tích về KYC cho mọi doanh nghiệp cần biết. Hy vọng những thông tin trên của bài viết này sẽ hữu ích đối với các bạn đọc nhé.

Lộc Đạt – Tổng hợp & chỉnh sửa

Tham khảo ( innotech-vn.com, blog.trangvangtructuyen.vn, …. )